AI Agent 与企业 ERP
让数据自己干活。四小时讲清楚：Agent 能替你的企业做什么、不能做什么， 以及回去之后第一件该做的事。
理论 → 动手 → OpenCode → 合规 → 测验
- 13:3010′开场 · 期待对齐 · 现场摸底投票
- 13:4055′理论 ①② — Agent 是什么 · Agent 与 ERP 的四种协同模式
- 14:3515′☕ 休息 Pause
- 14:5055′实验 ①② — 导出数据做决策 · 写一份《Agent 岗位说明书》
- 15:4565′OpenCode — 现场安装（15′）+ 使用简介（50′）· 开源、不被厂商锁定
- 16:5040′理论 ③ 合规红线与 90 天路线图 · 在线测试 20 题 · 行动承诺
- 17:30结束 Fin
你现在站在哪一格？
用过 AI 聊天工具
ChatGPT、Claude、文心一言、Kimi —— 任何一个都算。
用它处理过公司数据
客户名单、报价、账目、法语邮件 —— 不只是闲聊。
已经接进 ERP
AI 能直接读到你的库存、应收、销售明细。
通常举手的人数会逐级骤减 —— 这就是今天这堂课的起点。
AI Agent 到底是什么
先把三个被混用的词分开：聊天机器人、自动化、Agent。 Qu'est-ce qu'un agent IA ?
从会说话，到会干活
| 层级 | 能力 | 企业里的例子 | 谁在思考 |
|---|---|---|---|
| L1 聊天机器人 Chatbot |
会说话，一问一答 | 网页客服窗口、你手动问 ChatGPT | 人想问题，人执行 |
| L2 自动化 RPA |
会重复，按固定规则走 | 收到邮件 → 存附件 → 转给会计 | 规则是人预先写死的 |
| L3 AI Agent Agent intelligent |
会拆解目标、自己选工具、处理异常 | 「找出毛利低于 15% 的产品，给采购写补货建议，并起草议价邮件」 | 人给目标，Agent 想步骤 |
我给的是目标，还是步骤？
给步骤 = 自动化 · 给目标，它自己拆 = Agent
大脑 · 工具 · 记忆 · 规划
大脑
Le modèle
理解「快断货」到底意味着什么：库存低于安全线，且在途订单补不上。
工具
Les outils
能读 ERP 库存表、读供应商价目表、发邮件、生成采购单草稿。
记忆
La mémoire
短期是本次对话；长期是「我们从不向 X 供应商下单，因为交货慢」。
规划与反思
La planification
拆成三步依次做；发现某个编号缺失时回头问你，而不是编一个。
「这个月哪些食材快断货了，帮我处理。」
理解
把「快断货」翻译成可计算的判断条件。
查数据
读库存表与在途采购单，逐项比对。
比价
调出各供应商价目与最近交期。
出草稿
生成采购建议交你确认；缺数据就列「待确认清单」。
你说了一句话，它做了四件事 —— 但最后一步，签字的仍然是你。
MCP：给 AI 用的万能插座
Model Context Protocol
一个让 AI 与业务系统对话的通用接口标准。ERP 只要装上 MCP 接口，
任何 AI 都能即插即用 —— 不必为每个 AI 工具单独做一次集成。
今天你只需要记住这个词。将来有人跟你报集成方案，先问一句：「走不走 MCP？」
让 AI 敢用在钱上的前提
接地
Grounding
只准基于企业真实数据回答。
防止它编造一个根本不存在的欠款客户。
人工审批门
Human-in-the-loop
超过阈值必须停下来等人确认。
例：金额 > 500 € 的采购单一律要签。
可重复 · 可回滚
Idempotence
重跑一次，结果不能翻倍。
网卡了重试，不能开出两张发票。
操作留痕
Piste d'audit
谁做的、什么时候做的，都要有记录。
法国会计与税务稽查的硬要求。
这封邮件，能直接发出去吗？
金额对不对 · 客户关系如何 · 法语措辞是否恰当 —— 只有你知道
Agent × ERP
四种协同模式，以及你的企业里最值得先动手的那些场景。 Agent & progiciel de gestion
三个天然契合点
数据结构化
客户、商品、金额都是字段。AI 读得懂，不需要靠 OCR 去猜。
流程有规则
报价 → 订单 → 出库 → 发票 → 回款。有规则，就能设阈值和审批门。
本来就要求留痕
合规成本几乎为零 —— 你要的审计追踪，ERP 已经在做了。
Agent 不替代你的 ERP，也不替代你的会计。 它是那个 24 小时不下班、不会忘记催款、但需要你签字 的助理。
四种协同模式
查询型
Lecture
只读数据、回答问题、出报表。
第一周就上。自然语言问数、日报月报。
监督型
Surveillance
盯着数据，发现异常只报警。
重复付款、断货、账期超期预警。
草稿型
Brouillon
生成单据或邮件草稿，人点确认。
推荐的标准起步姿势。
自主型
Action
直接写入 ERP、自动执行。
仅限低风险高频动作 + 阈值 + 日志。
从 ①②③ 开始，把 ④ 留给「错了也不痛」的场景。
自动对账错一分钱可以改 · 自动发错一封催收函，客户就没了
财务与会计
- 银行流水与发票自动对账 Rapprochement bancaire③④★★★
- 应收账款催收（中法双语函件） Recouvrement③★★★ ⭐
- 费用报销单据自动录入 Notes de frais③★★
- TVA 申报底稿整理 · 月结前一致性检查②★★
- FEC 导出前的异常凭证排查 Fichier des écritures comptables②★★
销售 · 采购 · 库存
- 询盘 → 法语报价单自动生成 Devis③★★★ ⭐
- 多供应商比价 + 到岸成本测算（含汇率与关税）Coût rendu①★★★ ⭐
- CRM 跟进提醒 · 老客户复购预测②★★
- 补货建议 Réapprovisionnement③④★★
- 呆滞料识别 · 盘点差异归因 Stock dormant①★★
人事 · 客服 · 老板自己
- 「今天生意怎么样」一页纸日报①★★★ ⭐
- 法语邮件与消息自动回复草稿③★★★ ⭐
- 排班表优化 Planning③★★
- 工时汇总 → 转给会计做工资单 Paie③★★
- ⚠️ 简历自动筛选 —— 属 AI Act 高风险用途，建议先别做 Réglement européen sur l'IA—慎用
一个不能错过的窗口期
已生效
所有企业都必须能接收电子发票，经由 PDP 或 PPF 平台。
Plateforme de dématérialisation partenaire · Portail public de facturation
还剩不到一年
PME / TPE 必须开具电子发票。
中小企业的开票义务起点
未来十二个月，你的每一张发票都会变成结构化数据。 反正系统都要改 —— 这是把 ERP 与 AI 一次打通最省钱的时机。
休息 15 分钟
带着一个问题去喝咖啡：你企业里哪件事，每周重复做、又烦、又不敢出错？
动手实验
两个实验，各 30 分钟。全程零代码，用你自己的笔记本电脑。 Ateliers pratiques
三个任务
生成管理层报告
让它写一页纸法语 Rapport de gestion mensuel，可直接给会计或银行看。
要点：指定角色、格式、字数、语言、数据边界。
三条规则：文件上传不要粘贴 · 要求用代码精确计算 · 练习数据是假的，真实客户数据先别传
任务 A 与 B 的 Prompt
两句话是灵魂：「请用代码精确计算，不要估算」和「仅依据我上传的文件」。 去掉它们，幻觉就会回来。
先算数，再写信 —— 顺序不要反
第一步的数字拿来和正确答案核对（4 家 / 21 371,75 €）。 数字对了才让它写信 —— 这就是「草稿型 Agent」的人工审批门。
三个必须记住的数字
（33 336,91 € 中的 18 807,83 €）
塑料餐盒仅 7,2 %，烘焙纸 7,9 %
共 4 家客户
最高毛利的品类是饮品 36,2 %（主力为抹茶）；最旺月是 12 月 5 043,06 €。
销售的集中度风险，最后都会变成现金流的集中度风险。
贡献 56,4 % 营业额的那三家客户 —— Chen、Traiteur Wang、Le Dragon d'Or —— 全部都在欠款名单上，合计 48 750,40 €， 占全部逾期款的 62,9 %。
《Agent 岗位说明书》· 前四项
目标
写目标，不写步骤。
例：「每周帮我把逾期账款理清，并备好可直接发送的催收函草稿。」
可用数据源
它能读什么、数据在哪里。
本地导出文件 / ERP 接口 / 云盘。
必须遵守的规则
金额 > 500 € 停下来找我；货币 EUR、价格 HT、保留两位小数；数据缺失必须提问，禁止编造。
输出格式与语言
汇总表 / 排序 / 草稿 / 待确认清单。
中文、法文，还是双语。
《Agent 岗位说明书》· 后四项
绝对禁止
不得直接发邮件给客户；不得直接写入 ERP；不得处理员工个人数据。
审批门
什么情况下必须交给人。
例：所有对外函件，逐封确认后才发送。
成功标准
每周为我节省几小时？产出被我修改的比例低于多少？
升级规则
例：逾期 > 60 天且金额 > 3 000 €，单独汇总给我，不进普通流程。
写完立刻测：把它贴进系统提示词，喂实验一的数据跑一遍，然后回来改说明书。
《Agent 岗位说明书》完整范例
第 4 项和第 6 项是分水岭：写清楚了它是员工，写不清楚它是隐患。
OpenCode：装上去，用起来
安装 15 分钟，使用简介 50 分钟。 目标只有一个：让你实验二写的那份岗位说明书，今天就上岗。 Installation & prise en main
为什么推荐 OpenCode
MIT 开源许可
代码完全公开，任何人可审计、可自建。不是某一家的黑箱。
License MIT · opencode.ai
75+ 模型供应商
通过 Models.dev 接入，包括本地模型。今天用 Claude，明天换别家，你的配置不用重写。
这一条就是「不被锁定」的全部含义。
终端 + 桌面 App
两种形态都有。非技术背景直接用桌面版，不必碰命令行。
另有 VS Code 扩展
会话可分享 · 可并行
任何会话都能生成分享链接，方便和会计、IT 服务商看同一个问题。
支持多个 Agent 同时处理一个项目
厂商锁定的代价不是今天的订阅费，而是三年后想换供应商时， 发现数据和工作流都搬不走。
四种安装方式
Windows
winget install SST.OpenCodeDesktop
winget install SST.opencode
winget 是 Windows 10 / 11 自带的，不用另外装包管理器。
macOS · Linux · 跨平台
brew install anomalyco/tap/opencode
curl -fsSL https://opencode.ai/install | bash
npm i -g opencode-ai@latest
三个动作，OpenCode 就位
登录
/connect
选供应商、填 API Key。也可用 Anthropic 账号登录，直接复用你已有的 Claude Pro / Max 订阅。
建工作文件夹
cd D:\agent-compta\
新建一个文件夹，把实验一的 creances.csv 拷进去。这就是它的「办公桌」。
启动并初始化
opencode
/init
在这个文件夹里启动它，再执行一次初始化。
Agent 需要一个工作目录，就像员工需要一张办公桌 —— 你之后所有的规则和数据，都放在这里。
把岗位说明书存成 AGENTS.md
工作文件夹的根目录，文件名就叫 AGENTS.md。
不在根目录，它就读不到。
实验二你亲手写的那份《Agent 岗位说明书》，一字不改，原样粘贴，保存。
就这样，没有别的步骤。
OpenCode 每次启动都会自动读取。改文件＝改规则，不用改任何程序。
项目内的 AGENTS.md 优先于全局配置。
这张纸从今天起不再是讲义 —— 它是这个员工的员工手册。 每家公司、每个客户都可以有自己的那一份。
AGENTS.md 完整范例
它就是实验二那张纸的文件版。改规则 = 改这个文件，不用改任何程序。
对它说这一句话
读 creances.csv，按 AGENTS.md 的规则，找出逾期超过 30 天的客户，
给金额最大的一家写一封中法双语催收函
正确答案，用来核对它算得对不对
它算错了怎么办？回去改 AGENTS.md —— 不是每次重新交代一遍。 这就是「规则」和「提示词」的区别。
上锁 · 换模型 · 分享
装审批门
{ "permission":
{ "edit": "ask" } }
写在工作文件夹的 opencode.json 里。
⚠️ 默认是「全部允许」，审批门要你自己打开。
换一个模型重跑
-m 供应商/模型名
说明书一个字没改，结果一样。
这一刻，「不被厂商锁定」才从口号变成体感。
分享会话
--share
生成一个链接，把同一个问题发给会计或 IT 服务商一起看。
桌面 App 里是 Share 菜单。
还有一个 Tab 键：切换 Plan 模式 —— 先出方案、你确认后再动手。又一个审批门。
opencode.json：在哪 + 模板
在哪：和你的 AGENTS.md 同一个文件夹（工作文件夹根目录）。没有就新建一个，文件名就叫 opencode.json。终端版和桌面版都读它。
edit: "ask" = 改文件前先问你；bash: "ask" = 跑命令前先问你。这就是审批门的开关。
instructions = 额外挂载的参考文档（价目表、TVA 规则），可以写多个。
全局版在 ~/.config/opencode/opencode.json，所有项目共用，一般不用动。
不设这个文件，OpenCode 默认全部允许。 上午讲的「审批门」，落地就是这两行 "ask"。
换模型重跑 · 分享会话
- 怎么发给会计：把链接贴进邮件、微信或 WhatsApp 都行 —— 它只是一个网址—任选
- 对方看到什么：不用装任何东西、不用账号，点开浏览器就是整个会话（你的提问、它的回答、改过的文件）—零门槛
- ⚠️ 官方说明：链接对任何拿到的人都公开。会话里别放真实客户名单、银行账号；要发敏感内容先脱敏—牢记
合规红线与 90 天路线图
三条不能碰的线，和一份回去就能照做的日程表。 RGPD · AI Act · Comptabilité
个人数据 · 人工智能法 · 会计税务
RGPD
Données personnelles
客户姓名、地址、员工信息都是个人数据。
用带数据处理协议（DPA）的企业版；优先欧洲境内托管；能用客户编号就别用真名。
AI Act
Réglement européen sur l'IA
2025-02-02 起：禁止性用途 + AI 素养义务。2026-08-02 起：多数高风险义务生效。
招聘筛选、信用评分属高风险。AI 生成内容需适当标注。
会计与税务
Comptabilité · Fiscalité
凭证须保存 10 年且不可篡改；稽查时须提供 FEC。
Agent 写入的每一笔都要有操作人与时间戳。上线前问会计事务所一句：「审计时你怎么看？」
今天这堂课，本身就是在履行义务
企业须确保员工具备与其岗位相称的 AI 素养。 这不是建议，是已经生效的法律义务。
所以：签到表与满意度表请务必留档。 它们是你履行该义务的直接证据。
90 天落地路线图
选点与体检
只选 1 个痛点，从场景地图的 ⭐ 里挑。
数据体检：哪些字段缺失、重复、命名混乱。确认工具的企业版条款与托管地点。
上线两个 Agent
一个查询型（自然语言问数 + 一页纸日报）；一个草稿型（催收函或报价单，二选一）。
建立「修改率」指标：产出被人工改动的比例。
固化与算账
设审批门与操作日志并写进 SOP；指定 2 名内部 AI 负责人（1 业务 + 1 财务）。
算 ROI：节省小时 × 时薪 − 订阅 − 工时。再决定要不要上「自主型」。
三档预算量级
起步 · 每月
AI 工具企业席位，手动导出 ERP 数据来喂。
今天两个实验用的就是这一档。零代码。
半自动 · 每月
加一个自动化平台（n8n / Make）+ ERP 接口。
数据自动流转，人仍然把关。
集成级 · 一次性
ERP 原生 AI、MCP 集成或定制开发。
建议有 IT 服务商支持，且已跑通前两档之后再上。
90 % 的价值来自把 SOP 写清楚，而不是买昂贵的系统。
在线测试
概念 7 · 协同 6 · 合规 7
可回看修改，结束后统一讲评
错题最多的五题现场讲解
测试链接与二维码在讲义背面。做完请留在这里，我们逐题过一遍错误率最高的部分。
你带走的五样东西
- 一个判断口诀 —— 给目标是 Agent，给步骤是自动化—记住
- 一张模式表 —— 查询 → 监督 → 草稿 → 自主，从左往右走，别跳级—拍照
- 一份岗位说明书 —— 今天写完的那张纸，回去存成 AGENTS.md，数字员工就能上岗—带走
- 一个时间点 —— 2027-09-01 前，电子发票会替你完成一半的数据治理—记下
- 一条红线 —— 能读、能报警、能起草；能直接动手，要慎重（记得打开 permission.edit = "ask"）—守住
先上线一个 Agent
不是一个完美的系统，是一个下周一就能跑起来的小助理。
Merci de votre attention · 谢谢